שלום רב, אישה בת 62 לפי חישוב בביטוח לאומי יוצאת לפנסיה בעוד 3 חודשים ורוצה למשוך כספים ללא ניכוי מס מקרן פנסיה שלה. על מנת לעשות זאת נאמר לה שצריך ללכת לפקיד שומה ולקבל אישור על כך שהיא יצאה לגיל פרישה, אך הם גם מוסיפים שלא משנה שלפי ביטוח לאומי גיל פרישה שלה הוא 62 (מכיוון שהיא נולדה ב שנת 1953) ולפי גיל פרישה כללי והיחיד שמקובל בחברת ביטוח הוא 64 והיא תוחל למשוך כספים בלי ניכוי מס רק בגיל 64 ולא 62 כמו בביטוח לאומי. האם זה נכון? תודה
קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
