1. רצף קצבה. היועץ של סוכנות הביטוח של החברה בה עבדתי פנה אלי ביום האחרון לעבודה והפגישה איתו נערכה לאחר כמה ימים. פתאום הוא אומר לי שכבר לא אוכל לייעד חלק מכספי הציפויים (הפרשי פיצויים שמגיעים לי) לקצבה, כי מותר לעשות את זה רק לפני ניתוק יחסי עובד מעביד. א. למה לא כתוב את זה בשום אתר שחיפשתי באיטרנט ? ב. אם אין פה רשלנות של סוכן הביטוח ? שקיבל את המידע לגבי עזיבתי חודש מראש ולא טרח להתריע בפני על נושא זה ? 2. מה עושים עם קופת גמל ישנה שיש שם ממעביד קודם סכומים של הון/קצבה ופיצויים - והקופה לא נכללה עקב טעות בטופס 161 מלפני כמה שנים (בגלל כל מיני מעברים, הקופה נשכחה). האם אפשר למשוך את הפיצויים עם תשלום מס 35%? ולגבי התגמולים? האם יש צורך להעביר הפוליסה על שמי?
קבלת קצבה מהווה הכנסת עבודה והיא חייבת במס ככל הכנסה אחרת. ככלל תשלומים ששולמו מהנטו (תגמולי עובד שנוכו משכרו של העובד) לא ימוסו שוב. קיימים פטורים בפקודת מס הכנסה הרלוונטיים לתשלומי קצבה אולם יש לבדוק את תחולתם לפי הנתונים האישיים במועד הפרישה. יש לשים לב שדיני המס עשויים להשתנות מעת לעת ויש להתחשב בכך בעת תכנון הסדר פנסיוני שקבלת הקצבה בו תהיה בעוד זמן רב. במצבים מיוחדים כגון, הסדרים פנסיונים מורכבים או בשכר גבוה מומלץ להתייעץ עם מומחה לייעוץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
