התפטרתי מעבודתי. המעסיק משאיר את כספי הפיצויים בביטוח מנהלים. אם הייתי מושכת את כספי הפיצויים, לא הייתי משלמת מס, כיוון שהסכום יוצא פחות מהתקרה השנתית של כ- 12000 שח. בכל מקרה, החלטתי שלא למשוך את כספי הפיצויים, ולשמור אותן בביטוח מנהלים, על מנת שאקבל אותם כקצבה לכשאגיע לגיל הפנסיה. 1. האם במצב זה, עדיין צריך לבצע התחשבנות עם מס הכנסה? 2. במידה ולא אמצא עבודה, או שאפסיק עבודתי (עד הפנסיה), האם מקדם ההמרה נשמר לי ? (למרות, אי הפרשות נוספות עד גיל הפנסיה. ידוע לי שהזכויות בנושא ביטוח נכות ומוות נפגעות, אבא האם גם מקדם ההמרה נפגע?) תודה
אם הכספים נשארים בהסדר הפנסיוני אין צורך בפעולות נוספות מול רשות המסים למעט מסמכי עזיבת העבודה. מומלץ לוודא שהכספים עוברים על שמך בחברת הביטוח. עניין מקדם ההמרה מוסדר בתנאי הפוליסה - יש לעיין בהם כדי לדעת האם מקדם ההמרה ניתן לשינוי
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
