ניהול כספי חסויה ע"י אפוטרופוס

שלום רב. אני אמא ואפוטרופוס של החסויה. כספיה של החסויה נמצאים בבנק בפקדון מזה כשנתיים. נוכח המצב הכלכלי הפקדון בקושי צומח אם בכלל. כסף זה אמור לשמש את החסויה לאחר שאנחנו ההורים לא נהיה בחיים. אני כאפוטרופוס צריכה להשקיעה את הכסף בצורה מושכלת, כך שבסופו של דבר יהיה לחסויה יותר כסף ולא פחות. שאלתי היא, האם אני יכולה על דעת עצמי לשנות את אפיק ההשקעה מפקדון בנקאי להשקעה צנועה בחברות שמנהלות כספים להשקעה, בעוד הכסף נישאר בבנק בחשבון של החסויה? לתשובתך אודה. שולמית

שלום שולמית, מביא לך כאן, בתמצית את הוראות התקנות הרלוונטיות לעניין. בברכה, עו"ד עידו ........................ 2. אפוטרופוס ישקיע את כספי החסוי, שאינם דרושים לצרכיו השוטפים, באחת מדרכים אלה: (1) בנכסים בנקאיים כמפורט להלן: (א) כספים אשר צפוי כי יידרשו לצורכי החסוי בתוך שנתיים ממועד ההשקעה - בפיקדונות בנקאיים שקליים, נושאי ריבית או הפרשי הצמדה וריבית; (ב) כספים שלא צפוי כי יידרשו לצורכי החסוי בתוך שנתיים ממועד ההשקעה - בתכניות חיסכון בנקאיות צמודות מדד, לפרקי זמן מוגדרים מראש, בהתחשב באמור בתקנה 3; (2) בניירות ערך שהוציאה המדינה או שהיא ערבה לפירעונם; (3) במסירתם לידי האפוטרופוס הכללי, לשם השקעה לפי הוראות סעיף 10(ג) ו-(ד) לחוק האפוטרופוס הכללי, תשל"ח-1978; (4) דרך אחרת שאישר בית המשפט מראש. 3. דרכי ההשקעה לפי תקנה 2 ומשך תקופת ההשקעה, ייקבעו בהתחשב בצרכיו השוטפים והמיוחדים של החסוי, בשינויים מזמן לזמן. 4. (א) השקעת כספי חסוי ששוויים עולה על 646,629 שקלים חדשים, טעונה אישור של בית המשפט. (ב) האפוטרופוס יגיש בקשה לאישור דרך השקעה, כאמור בתקנת משנה (א), אחת לשנה או במועד שקבע בית המשפט. 5. כספים שביום מינוי האפוטרופוס היו מושקעים בדרך השקעה שלא לפי תקנות אלה, ואשר נקבעו בה מועדים מוגדרים מראש למשיכת הכספים או למימוש (להלן - מועדי יציאה), יוסיפו להיות מושקעים באותה דרך עד למועד היציאה הראשון וממועד זה ישקיע האפוטרופוס את הכספים לפי תקנות אלה, אלא אם כן הורה בית המשפט אחרת. 6. (א) בקשה לאישור דרך השקעה לפי תקנות 2(4), 4(ב) ו-5, תוגש בכתב; המשיב לבקשה יהיה האפוטרופוס הכללי ורשאי בית המשפט להורות על צירוף משיבים נוספים לבקשה. (ב) בבקשה יפורטו – (1) הסכום הכולל של כספי החסוי, הסכום שמוצע להשקיעו ודרך ההשקעה המוצעת; (2) כלל נכסי החסוי והכנסותיו הנוכחיות והצפויות בשנים הבאות; (3) התחייבויות והוצאות החסוי הנוכחיות והצפויות לשנים הבאות. (ג) לבקשה לאישור דרך השקעה של כספי חסוי כאמור בתקנה 4(א) יצרף האפוטרופוס חוות דעת של רואה חשבון או של יועץ השקעות, המנמקת את דרך ההשקעה המוצעת. 7. (א) בבוא בית המשפט לאשר בקשה לפי סעיף 4(א) רשאי הוא להורות על ניהול כספי החסוי על ידי מנהל תיקי השקעות, כמשמעותו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד ונוטריון עידו לשם

053-9429000

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר