יורש קופת גמל לעומת יורש צוואה

אדם שנפטר ציין בטופס ההצטרפות לקופת הגמל את פלוני כמוטב לאחר מותו. אח"כ עשה צוואה שבא ציווה את אותה קופת גמל לאדם אחר. לפי החוק סעיף 147 לחוק הירושה , תשכ"ה- 1965 קובע: "סכומים, שיש לשלמם עקב מותו של אדם על פי חוזה ביטוח, על פי חברות בקופת קיצבה או בקופת תגמולים או על פי עילה דומה , אינם בכלל העזבון, זולת אם הותנה שהם מגיעים לעזבון". האם המקרה זה כספי קופת הגמל הם בכלל העזבון וייתנו לאדם המופיעה בצוואה (ולא למוטב לפי מסמכי קופתהגמל) שהרי לפי החוק הם הותנו שהם מגיעים לעזבון? תודה על תשובתך

לאחרונה פסק בית המשפט (אם כי לא הלכה מחייבת) כי כאשר מוריש מצווה בצוואתו את קופת הגמל לאדם אשר אינו נמנה על המוטבים, הוראתו זו כמוה כהוראה לשינוי מוטבים. אגב, במקרה פסק הדין אף נשלחה הודעה לחברת הביטוח. כך שעל אף ס' 147 לחוק הירושה, כאשר יש הוראה ברורה בעניין קופת הגמל בצוואה, יכול שייקבע כי קופ"ג תהא חלק מהעיזבון ותועבר ליורש על פי הוראות הצוואה. החלטת ביהמ"ש בעניין זה הסתמכה על עיקרון העל כי יש לכבד את רצון המת.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד חיה לזר נוטקין

053-6241137

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר