ויתור על כספי ביטוח חיים תמורת דירה

מנוח השאיר אחריו דירה, כספים וביטוח חיים. אין צוואה. המוטבים של ביטוח החיים והיורשים הם אותם האנשים. הסכימו ביניהם שאחד מהיורשים מקבל את הדירה ומוותר לטובת היורשים האחרים על חלקו בכספים כולל חלקו בכספים של ביטוח החיים. כיוון שחוק הירושה קובע שכספי ביטוח חיים אינם כלולים בעיזבון, האם ויתורו על כספי ביטוח החיים ייראה כהוספת כספים חיצונים לעיזבון והעברת הדירה לבעלותו תיראה כמכירה?

דני שלום, הערה ראשונה: ככלל כספי הביטוח מועברים למוטבים הרשומים בפוליסה. מעין צוואה. ככל ויש הלימה בין הצוואה לכספי הביטוח, הרי שאין כל בעיה. דרך המלך הינה לערוך הסכם בין יורשים. הסכם בין יורשים מקים ליורשים זכות לחלק מחדש את נכסי העיזבון באיזה דרך ואופן שתהיה להם נוחה, כל עוד ישנה הסכמה. הדין אף אינו דורש, כי הסכם בין יורשים יקבל תוקף של פסק דין מאת בית המשפט ע:מ להשתכלל ולהיות רלוונטי בפני כל גוף פיננסי או מוסד ממשלתי. ככל והנך מעוניינת בבחינה מעמיקה יותר של המצב המשפטי, תוכלי לפנות למשרדנו ולתאם פגישת ייעוץ. בכבוד רב, עו"ד בנימין מזר, מור ושות'.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד חיה לזר נוטקין

053-6241137

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר