שלום, אמא שלי בת 67. פרשה לאחרונה לגמלאות. היא מעוניינת למשוך את הכסף שנצבר בקרן הפנסיה שלה כסכום חד פעמי, גם פיצויים וגם תגמולים. בקרן הפנסיה יש לה תגמולים בסכום שהוא קצת פחות ממאה אלף ש"ח, לא סכום גדול, אבל מעט גבוה יותר מהסכום המקסימלי שניתן למשוך ללא מס. יש לה גם פיצויים בסכום לא גבוה. הפקידה במס הכנסה אמרה שמכיוון שהיא עבדה השנה והרוויחה כ 30,000 ש"ח בשנת המס הזאת היא תצטרך לשלם מס כולל של בערך 20% גם על הסכום שתמשוך מהקרן וגם על המשכורת, אם תבחר למשוך את הכסף בשנת המס הזאת. לכן אמרה שכדאי לנו לבוא בינואר בשנה הבאה. נשמע לי מטורלל לחלוטין. שיעורי המס על המשכורת ועל הסכום שתמשוך מהקרן לא אמורים להיות מחושבים בנפרד? היא לא משלמת מס הכנסה בדרך כלל כי המשכורת שלה די נמוכה. האם מה שאמרה הפקידה באמת נכון? תודה
שלום רב,
לצערי לא ניתן להתייחס לשאלתך מאחר ונדרש לעיין בכל הנתונים והעובדות לפיכך מציעה לך לפנות ליועץ מס לקבלת סיוע פרטני במקרה זה
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
