במהלך 2012 עזבתי מקום עבודה. כל התגמולים והפיצויים שנצברו עבורי, נותרו בפוליסות ביטוח המנהלים שלי, לטובת הפנסיה העתידית. כלומר, לא קיבלתי בפועל דבר מסכומים אלה. בטופס 106 שקיבלתי לאחרונה מופיע: פיצויי פרישה [258, 272] סכום חייב במס = 0. בשעתו קיבלתי טופס 161 בו מוזכר "מענק פרישה" גדול שחלקו פטור ממס וחלקו חייב במס. אחריו קיבלתי טופס 161א' בו החלק הנ"ל החייב במס מוזכר תחת הכותרת "ייעוד לתשלום קיצבה בעתיד (רצף קיצבה)..." נאמר לי שהטופס האחרון הועבר לחברת הביטוח מנהלים והם ביצעו התחשבנות פיצויים לפיו, ומה שחייב במס סגור לפנסיה. אני ממלא כרגע טופס 135 לשנת המס 2012. האם אני צריך למלא בשדות [258, 272] ("הסכום החייב במס של מענקי פרישה") משהו?
אם החלטת לייעד את הכספים לקצבה הרי שזה כסף שלא נפדה ולכן לא חייב במס. זה היתרון בלייעד את הכסף לקצבה. שהכסף מצטבר לקצבה גבוהה יותר שתהיה חייבת במס בעתיד.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
