ירושה צוואה ופידיון

שלום רב אימי נמצאת בחיים ולפני מספר שנים ערכה צוואה על כספה בבנק ועל הבית שהוריש לה אבי שנפטר לפני מספר שנים. בצוואה היא מורישה שווה בשווה לששת ילדיה את הכל. יש לי אחות חורגת נוספת (מצד אימי) שאימי לא כללה בצוואה מאחר והיא קיבלה כבר את ביתה של סבתי. לאחרונה אחיי חוששים מביקורוקרטיה ומיסוי להוצאת הכסף במקרה שאימי תלך לעולמה והציעו שנפדה חלק מהכסף. אני מעדיף שהכסף ישאר ברשות אימי למקרה שתצטרך אותו ובבנק הציעו לי להצטרף לחשבון הבנק וכך בעתיד ימנעו בעיות בהוצאת הכסף. אימי מסכימה לכל מה שנחליט בינינו. אני מחזיק בייפוי כח נוטריוני מטעמה לביצוע פעולות ולכן הדבר דורש את הסכמתי. שאלתי היא: 1. האם הוצאת הכסף כעת לא יכולה להוות בעייה (אולי בעתיד?) מול המדינה במיסוי ודורשת אישורים מיוחדים (כמו שצריכים בקבלת ירושה לאחר פטירה) 2. האם בהצטרפותי לחשבון הבנק לא אאבד זכויות אישיות שלי כגון זכות משכנתא וכו'. והאם באמת לאחר שאימי תלך לעולמה באמת הצטרפות זו תחסוך לנו ברוקרטיה ומיסוי? 3. האם אחותי החורגת יכולה לבוא בדרישות לאחר פטירת אימי על אף שאיננה רשומה בצוואה? 4. את הצוואה ואת ייפוי כח שלי ערך עו"ד מקורב למשפחה שלאחרונה הסתכסך עם אחי. האם בעתיד הוא יוכל לעכב או להוות איזשהי בעיה? אחי דורש שנערוך צוואה חדשה עם עו"ד אחר תודה יוסי

ראשית אני ממליץ לך להיות שותפה בחשבון כלומר בעלים נוסף על אימך היות שייפוי כוח יפקע ברגע שאימך תלך לעולמה. אל תסכימי לשום הצעה אחרת של הבנק. אם את תהיי בעלים של החשבון אז ביום הפטירה את מושכת לצרכי מצבה , שיבעה וכד ׳ ואת לא צריכה לחכות לצו קיום צוואה ( תהליך של כשלושה חודשים )ואת מחלקת הכסף מיידית בין האחים. מיסוי לא יהיה היות שברור מקור הכסף. גם את הזכות למשכנתאות לא תאבדי היות שזה רק כסף ולא זכות במקרקעין. שנית אני בהחלט ממליץ על צוואה חדשה, זה לא יקר וזה שווה את העניין של לנסות לחסוך את העימות המשפטי עם אחותך. ביטוח נגד תביעות זה מושג שאינו קיים אך רצוי לצמצם את הסבירות לתביעה. מקווה שעזרתי

שאלו את מנהל/ת הפורום:

דן לימור - משרד עורכי דין

053-9428861

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר