הורשת כספי ביטוח חיים לילד שלא שלי

שלום, בצוואתי אני מעוניין להוריש בין היתר את כספי ביטוח החיים (כמו גם קרנות השתלמות וקופות גמל) שלי לבני בפועל - האף שאינו ילדי הביולוגי ואף אינו מאומץ (הוא בן של בת זוגי לשעבר מתרומת זרע שאינה שלי). ישנן מספר שאלות שהפניתי לחברת הביטוח, אך נעניתי כי אלו שאלות משפטיות שיש להפנות לעו"ד. אודה מאוד על כל עזרה: 1. האם ניתן למנות מוטב בחברת הביטוח (ובקרנות ההשתלמות וקופות הגמל) על פי המצוין בצוואה וזאת על ידי כך שבמקום שם המוטב יירשם "על פי צוואתי התקפה האחרונה" - ובצוואה יירשם: "אני מצווה את כספי ביטוח החיים הרשומים על שמי והמנוהלים בחברת X ל-Y, ולו בלבד."? האם די בכך? 2. בעבר נאמר לי כי המוטבים זכאים לקבל רק את חלק התגמולים מהפדיון. חלק הפיצויים הולך לשארים עפ"י דיני ירושה (לא עפ"י נספח מוטבים). האם יש מה לעשות אם איני רוצה ששארי (כלומר אמי או אחיי) יקבלו את חלק הפיצויים אלא בני בפועל (שכאמור, אינו שארי)? אם בצוואה כתוב כי אני מוריש את כל ביטוח החיים שלי במלואו לאדם שאינו שארי – האין אין זה גובר על האמור בדיני הירושה? בתודה מראש.

באפשרותך לקבוע את זהות היורשים בצוואה ולהוסיף שמות המוטבים בקרנות ובקופות גמל ובכך להבטיח זכויותיהם העתידיות. לרשותך, עו"ד דן לימור.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

דן לימור - משרד עורכי דין

053-9428861

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר

שלום דן, תודה על תשובתך לשאלתי הראשונה. אלא שאני שאלתי האם ניתן למנות מוטב על פי המצוין בצוואה וזאת על ידי כך שבמקום שם המוטב יירשם "על פי צוואתי התקפה האחרונה". הסיבה לכך היא שהמוטב (שכאמור הוא בני בפועל - האף שאינו ילדי הביולוגי ואף אינו מאומץ) הנו קטין, ואם אלך לעולמי בטרם הגיעו לגיל בגרות, ובחברת הביטוח הוא יהיה רשום כמוטב (בשמו ובציון ת.ז. שלו), יועברו הכספים לניהולה של אימו - האפוטרופוסית שלו - ובזאת איני מעוניין. אני רוצה שהכסף יועבר לרשותו רק לכשיהיה בוגר ויוכל לנהל אותו בעצמו. במילים אחרות, אני רוצה להפוך את ביטוח החיים שלי לנכס עזבוני. למיטב הבנתי, הדרך היחידה להשיג זאת היא על ידי צוואה שבה אני מצווה את כספי הביטוח לילדי, וממנה בה מנהל עיזבון שינהל את הכסף עד הגיעו של הילד לגיל 18. ומכאן שאלתי האם ניתן לרשום בטופס המוטבים "על פי צוואתי התקפה האחרונה". כמו כן, אודה על התייחסותך לשאלתי השנייה: בעבר נאמר לי כי המוטבים זכאים לקבל רק את חלק התגמולים מהפדיון. חלק הפיצויים הולך לשארים עפ"י דיני ירושה (לא עפ"י נספח מוטבים). האם יש מה לעשות אם איני רוצה ששארי (כלומר אמי או אחיי) יקבלו את חלק הפיצויים אלא בני בפועל (שכאמור, אינו שארי)? אם בצוואה כתוב כי אני מוריש את כל ביטוח החיים שלי במלואו לאדם שאינו שארי – האין אין זה גובר על האמור בדיני הירושה? בתודה מראש, אופיר

שאלו את מנהל/ת הפורום:

דן לימור - משרד עורכי דין

053-9428861

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר