האם כאשר יש צוואה ברורה כבר אין צורך למנות מוטבים?

שלום, עשינו צוואה הדדית (די סטנדרטית, נישואים ראשוניים, ילדים משותפים) בנוכחות 2 עדים. בצוואה כתוב שכל רכוש\כסף\תוכניות חיסכון וכו' יורשת אישה \בעל ובמידה והיא\הוא לא בחיים – אז ילדים\נכדים שלנו. אחרי הכנת צוואה התחלתי לבדוק שבכל קרנות השתלמות\תוכניות חיסכון\השקעות שונות וכו' מוטבים שרשומים תאומים את הצוואה – כלומר רק אישתי רשומה כמוטב. במהלך בדיקות רישום של מוטבים עלו לי כמה שאלות בנושא: 1) האם אני מבין נכון שתוכניות פנסיוניות ( ביטוח מנהלים, קרן פנסיה) אסור לכלול בצוואה ? 2) האם בצוואה מופיע מוטב שלא תואם מוטב\מוטבים שרשומים לדוגמה בקרן השתלמות - מה קובע ? צוואה או מה שרשום במוטיבים בקרן השתלמות ? 3) עד כמה בכלל חשוב שמוטבים רשומים בצוואה יהיו זהים למוטבים רשומים בקרן השתלמות\תוכניות חיסכון\ השקעה שונים ? 4) שמתי לב שבשנים אחרונות ברוב תוכניות חיסכון\השקעה וכ' בכלל לא מבקשים לרשום מוטבים בפתיחת התוכנית ורק אם מבקשים זאת ספציפי הם שולחים טופס למינוי מוטבים. האם כאשר יש צוואה ברורה כבר אין צורך למנות מוטבים בתוכניות שונות ? תודה מראש !

יגאל שלום רב, איננו מנחים מרחוק באשר לאופן כתיבת הצוואה. אציין רק כי ניתן לכלול בצוואה הוראות לענין קרנות וחשבונות, אך יש לפעול במקביל מול הגופים (בנקים וקרנות פנסיה) על מנת להבטיח את הדרך הנכונה לקביעת גורל הכספים לאחר אריכות ימי המוריש. בברכה, גיל בר-זהר, עו"ד

שאלו את מנהל/ת הפורום:

משרד עורכי דין בר-זהר דגני

053-9386040

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר