כספים בתוכנית חיסכון בחברת ביטוח ופיננסים

כספים הנמצאים בתוכנית חיסכון של חברת הביטוח ופיננסים (לדוגמה חברת הראל), ומולא טופס בו הוגדרו המוטבים 1. האם אפשר להתייחס אליהם בצוואה, או שמה שנכתב בטופס המוטבים הוא הקובע? 2. אם הטופס קובע, והמוטב המוגדר בטופס גם כבר אינו בחיים - האם ניתן להתייחס למצב זה בצוואה (של המצווה או של המוטב), או שאז הכסף עובר ליורשי המצווה לפי החוק, או שאולי ליורשי המוטב?

הרשום בקופת הגמל / חיסכון / פנסיה הוא הקובע. כאשר רוצים לשנות שם יורש, יש לשנות את הרשום כמוטב בקופה. אם מוטב נפטר, יורש עיזבונו של המוטב. ניתן לרשום בצוואה יורש אחר במקום המוטב, ואז נגררים לבית משפט להליכים מיותרים.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

משרד עורכי דין בר-זהר דגני

053-9386040

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר

האם הכוונה היא שבמות המוטב, הכספים עוברים ליורשי המוטב שנפטר?

שאלו את מנהל/ת הפורום:

משרד עורכי דין בר-זהר דגני

053-9386040

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר