למה חשוב מאד שתהיה לך צוואה ?


צוואה היא מילתו האחרונה של אדם. צוואה היא כלי פשוט מאד שעוזר לחלק נכסים מסוגים שונים אשר נצברו ע"י אדם במהלך חייו. לעיתים מדובר בפרי עמל רב שנים ובנכסים רבים בעלי ערך רב. לכן יש לעדכן צוואה שנירשמה כבר בהתאם למצב הנכסים ובהתאם לשינויים במצב המשפחתי.

צוואה מהווה אף הזדמנות למנוע מריבות ובעיות לאחר הסתלקות המוריש וכן להביא לשמירה על יחסים טובים בעתיד בין היורשים גם כשהמוריש כבר הולך לעולמו.

צוואה דואגת לאינטרסים של המוריש ובה הוא מורה מה ייעשה ברכושו לאחר מותו. צוואה מהווה למעשה מסמך משפטי. ירושה הינה הפעולה שבה המוריש מעביר את רכושו לאחר מותו לידי אדם/גוף המכונה יורש.

עריכת צוואה אינה תלויה בגיל, ניתן ורצוי לערוך צוואה אף אם מדובר באדם צעיר. המדינה דאגה למקרים בהם הנפטר אינו קובע בחייו מה ייעשה ברכושו בעת פטירתו, וזאת באמצעות חוק הירושה. הבעיות מתחילות כשהחוק מתערב וכופה את עצמו על המציאות שלא תמיד מתאימה לו.

יש דוגמאות שונות לכך:

לדוגמא זוג שנישא ואין לו ילדים. אם חלילה יקרה משהו לאחד מבני הזוג והוא לא ישאיר אחריו צוואה רכושו יתחלק כך שאישתו תקבל מחצית והוריו יקבלו את המחצית השניה. למעשה יווצר מצב בו הורי הנפטר יקבלו לידיהם נכסים שבני הזוג צברו ורכשו יחדיו מכספם. כאמור, לאחר מות אחד מבני הזוג תעבור מחצית מהנכסים הנ"ל לידי הוריו ולא לאישתו.

דוגמא נוספת : זוג נשוי ולו 2 ילדים קטינים (מתחת לגיל 18). בני הזוג לא כתבו צוואה. בת הזוג נפטרה. הרכוש יתחלק כך שהבעל יקבל מחצית והילדים מחצית. כעת הבעל תלוי בבית המשפט לצורך ביצוע פעולות כגון הוצאת כספי החסכון מהבנק, מכירת הדירה ועוד. למעשה הילדים הקטינים שותפים איתו ולכל פעולה יש לקבל את אישור בית המשפט.

הסיבה העיקרית לעריכת צוואה היא הרצון האישי של כל אחד ואחת לקבוע מה ייעשה ברכושו, מבלי צורך להיות תלוי בגורמים שונים לצורך ביצוע פעולות בנכסים, גם לא במדינה.

לקוחה שלי ערכה אצלי צוואה. היא לא רצתה להוריש לבתה את כספה או את דירתה מאחר והבת היתה בזבזנית, אם חד הורית ולה 3 ילדים, אחד מאב מסויים ושני הילדים האחרים מאב אחר. כדי למנוע מצב בו תבזבז הבת את הכספים / הנכסים - הורישה הלקוחה בצוואתה את הנכסים ישירות לנכדים ולא לבתה.

סיבה נוספת לעריכת צוואה היא נושא המס. כיום אין מס על ירושה כשלעצמה אולם במקרה של העברת נכסים בין יורשים, יתכן והיורשים יצטרכו לשלם מיסים, דבר אשר יקטין את שווי הנכסים שיירשו.

לדוגמא – זוג הורים שנפטרו הורישו דירה וחנות לשני ילדיהם. הבעלות על הנכסים הינה משותפת לשני הילדים. אם הילדים ירצו לחלק ביניהם את הרכוש כך שאחד יקבל את הדירה והשני את החנות – יהיה עליהם לבצע הליך של החלפת רכוש – דבר שיעלה להם בתשלום מס !!!

גם מי שכבר ערך צוואה – רצוי מאד שיבדוק ויעדכן אותה בהתאם לשינוי שחל בנכסיו או במצב משפחתו. הכל בהתאם למצב החדש ; הולדת ילדים, נכדים, גירושין (של המוריש/היורשים) , מוות של בן משפחה, או כל שינוי בנכסים עצמם.

צוואה היא למעשה מילתו האחרונה של אדם – זהו מסמך שדואג לאינטרנסים של המוריש. לכן יש לדאוג שהמסמך יהיה מעודכן ומדוייק.