זכות הפרטיות של המת מול זכות הקניין של החי

חברת פסגות, המנהלת תיקי השקעות עבור אלפי לקוחות, ניהלה עבור אדם קופת גמל בתוכנית "פסגות גמיש". בשלב מסוים, בעל קופת הגמל הלך לבית עולמו. במרוצת חייו, המנוח התאלמן פעמיים. בנו היחיד של האחרון, מנישואיו הראשונים, הבין כי הוא היורש היחידי של המנוח. כמו כן, כך גם נקבע במסגרת צוואה אשר נערכה על ידי המנוח טרם פטירתו. עם זאת, חברת פסגות העבירה ליורש רק מחצית מהסכום. הטענה - ישנו מותב נוסף אשר זכאי לקבל כ-135,000 שקלים מקופת הגמל.

יש לכם שאלה?

עריכת צוואה | רישום צוואה
פורום התנגדות לצוואה | ביטול צוואה
פורום צו ירושה | צו קיום צוואה
פורום דיני ניירות ערך | תביעות בשוק ההון, פורקס, אופציות בינאריות ומעוף

בנו של המנוח ביקש מחברת ההשקעות למסור לו את פרטי אותו מוטב. עם זאת, החברה סירבה לעשות כן וביקשה מהיורש להציג בפניה צו מבית משפט. לטענתה, היא לא הייתה רשאית למסור את המידע מתוקף היותה תאגיד בנקאי אשר חלות עליו חובות סודיות וחיסיון מטעמי צנעת הפרט. אי לכך, היורש אכן פנה לבית המשפט.

מיהו ה"מותב המסתורי"?

במסגרת בקשתו של היורש לחשיפת שם המוטב, הבן טען כי היות והוא היורש היחיד של אביו, אין ספק שמגיע לו לדעת מיהו אותו "מוטב מסתורי". הבן הדגיש כי הדבר נובע בין השאר מכך שלאביו לא היו קרובי משפחה נוספים מלבדו. הבן הוסיף והעלה חשש כי כתב מינוי המותבים נעשה תוך כדי זיוף ו/או השפעה בלתי הוגנת על אביו המנוח. לדבריו, הוא שיער כי המוטב המסתורי היה למעשה אשתו השנייה של אביו, אשר נפטרה לפניו אך לא הותירה אחריה ילדים שיירשו אותה.

בית המשפט המחוזי בחן את הסוגיה וקבע כי יש לקבל את בקשתו של היורש. בהחלטה נקבע כי חברת ההשקעות הייתה מחויבת לזכותו של האב המנוח לפרטיות ולא לזכותם של מותבי המשנה. אי לכך, השופטת מיכל אגמון-גונן קבעה כי זכותו של המנוח לפרטיות עמדה במקרה דנן אל מול זכות הקניין של היורש. משמע, היות ומדובר בשתי זכויות יסוד מוגנות, בית המשפט נדרש לערוך ביניהן איזון ראוי.

בנסיבות המקרה דנן, נקבע בהחלטה כי מדובר באיזון אופקי המטה את הכף לטובתו של היורש. דהיינו, נקבע כי הזכות לפרטיות של האב המנוח, אשר איננו עוד בחיים, פחותה מזכותו של בנו יחידו. נקבע כי זכות הקניין של היורש תגבר על הזכות לפרטיות. בסופו של היום, בית המשפט הורה לחברת ההשקעות לחשוף את שם המותב הנוסף. יתרה מכך, היות והשופטת הבינה כי ייתכן ומדובר בסיטואציות עימה מתמודדים יורשים רבים, היא הורתה כי פסק דינה יומצא לממונה על שוק ההון במשרד האוצר.